今年 3 月，一則消息在朋友圈刷屏：阿里巴巴元老彭蕾卸任螞蟻金服董事長(zhǎng)，擔(dān)任東南亞電商網(wǎng)站 Lazada 的 CEO，一時(shí)之間輿論紛紛。

長(zhǎng)期以來，東南亞市場(chǎng)一直是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)巨頭關(guān)注的對(duì)象。它坐擁6億以上消費(fèi)者，六個(gè)主要市場(chǎng)——新加坡、印尼、泰國(guó)、越南、馬來西亞以及菲律賓，這些國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和中產(chǎn)階級(jí)消費(fèi)崛起趨勢(shì)明顯。

軟銀集團(tuán)董事長(zhǎng)孫正義有一套“時(shí)間機(jī)器”理論：美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)比日本先進(jìn)，他就先在美國(guó)投資，等時(shí)機(jī)成熟后再帶著美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)殺回日本，仿佛坐上時(shí)間機(jī)器，回到幾年前的美國(guó)。

中國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)者紛紛出海東南亞也是基于這套時(shí)間機(jī)器理論——把中國(guó)的經(jīng)驗(yàn)、模式搬到東南亞，復(fù)制一個(gè)國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)或電商的巨頭。

01

兩個(gè)存在“理念差”的地方

很多人說中國(guó)人在東南亞創(chuàng)業(yè)投資是“降維打擊”，就像坐著“時(shí)光機(jī)”回到90年代的中國(guó)市場(chǎng)一樣。

其實(shí)，有這樣的想法其實(shí)也不奇怪，中國(guó)人在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域靈活的模式創(chuàng)新給了我們很多信心。從出海印度到出海東南亞，有數(shù)不清的創(chuàng)業(yè)大軍和熱錢涌入海外市場(chǎng)。

大部分出海的投資，特別是往東南亞、印度、南美去的，他們賺的不是信息不對(duì)稱的錢，而是理念不對(duì)稱的錢。

理念的不對(duì)稱是長(zhǎng)時(shí)間信息不對(duì)稱造成的，曾經(jīng)在中國(guó)發(fā)生過的故事，和我們?cè)?jīng)有過的經(jīng)驗(yàn)，加上東南亞高速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)，我們有很大的優(yōu)勢(shì)。

商業(yè)模式創(chuàng)新可以說是讓人又愛又恨，因?yàn)槿说牧?xí)慣是一直創(chuàng)新下去，最后出來的結(jié)果是好是壞，基本是事后才能總結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)非常大。

但如果在兩個(gè)存在“理念差”的地方，曾經(jīng)失敗過的創(chuàng)新就可以避免。

如今中國(guó)的創(chuàng)業(yè)者和投資人基本上是帶著已經(jīng)被中國(guó)市場(chǎng)驗(yàn)證過的商業(yè)模式出海，雖然用“降維打擊”來形容不是非常準(zhǔn)確，但這的確已經(jīng)發(fā)生在東南亞的創(chuàng)投市場(chǎng)上。

02

用中國(guó)模式復(fù)制東南亞市場(chǎng)

所以，很多企業(yè)都是在用中國(guó)模式復(fù)制東南亞市場(chǎng)。

不過，如果抱有這樣的心態(tài)，千萬(wàn)要小心。很多失敗的投資或者創(chuàng)業(yè)行為，就是因?yàn)閷?duì)“理念不對(duì)稱”的優(yōu)勢(shì)過分自信。

從宏觀上看，東南亞經(jīng)濟(jì)向上發(fā)展的趨勢(shì)是毫無疑問的，雖然增長(zhǎng)的速度可能會(huì)打個(gè)問號(hào)，但是趨勢(shì)就在那，沒有太大懸念。但是如果拿中國(guó)過去的發(fā)展模式套用到東南亞任何一個(gè)國(guó)家，其實(shí)都是在賭博。

中國(guó)過去幾十年的發(fā)展是人類歷史上的奇觀，如果用沸騰的熱水來形容中國(guó)的發(fā)展，那么越南目前的發(fā)展只能用一鍋“溫水”來形容，而溫水是很容易將“青蛙”悶死的。

03

中國(guó)模式真的能夠?qū)崿F(xiàn)降維打擊嗎？

其實(shí)，是不是降維打擊，跟是不是中國(guó)模式?jīng)]有太大的關(guān)系，最終看的是能否能找到符合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的模式。整個(gè)東南亞創(chuàng)投領(lǐng)域的發(fā)展速度，比起中國(guó)，實(shí)在是太慢，規(guī)模也太小了。

比如百團(tuán)大戰(zhàn)，共享經(jīng)濟(jì)和視頻直播等賽道，在中國(guó)是百米短跑，幾個(gè)月后誰(shuí)穿著泳褲、誰(shuí)在裸泳可以看個(gè)一清二楚;而在東南亞就很可能是一場(chǎng)馬拉松，不放長(zhǎng)線根本看不懂。

比如說互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，在中國(guó)的爆發(fā)是多點(diǎn)開花，其中以支付寶和微信支付為首的第三方支付和P2P平臺(tái)為最為發(fā)達(dá)。

P2P一般指peer to peer online lending ，意思是指借貸過程中，資料與資金、合同、手續(xù)等全部通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)。這是隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和民間借貸的興起而發(fā)展起來的一種新的金融模式，這也是未來金融服務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)。

但P2P模式，特別是單純資金撮合的P2P業(yè)務(wù)目前還是東南亞投資創(chuàng)業(yè)的一個(gè)坑，在東南亞目前比較難成氣候。

04

中國(guó)模式為什么行不通？

主要是東南亞中產(chǎn)階級(jí)數(shù)量太少，很小一部分人擁有絕大部分的社會(huì)財(cái)富。

比如說印尼、泰國(guó)的一些傳統(tǒng)行業(yè)大家族。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，泰國(guó)富豪和權(quán)貴占有了泰國(guó)80%的GDP，而這類人群卻只占全國(guó)人口的20%不到。

其實(shí)在中國(guó)耳熟能詳?shù)恼蠹瘓F(tuán)，背后就是泰國(guó)的謝氏家族。正大集團(tuán)做到了世界五百?gòu)?qiáng)的級(jí)別，一個(gè)家族能達(dá)到這樣的水平，在世界范圍是絕無僅有的。

不熟悉泰國(guó)企業(yè)界的人可能對(duì)正大集團(tuán)比較陌生，不過央視的《正大綜藝》就是家喻戶曉，楊瀾和趙忠祥都曾經(jīng)是這檔節(jié)目的主持人，是中國(guó)大陸播出時(shí)間最長(zhǎng)的綜藝節(jié)目。

而《正大綜藝》就是他們從1990年開始贊助的。而且，他們旗下的Ascend Group就是阿里巴巴在泰國(guó)最大的盟友。在東南亞，特別是印尼和泰國(guó)，這樣的家族非常多，他們掌控著零售、銀行、房地產(chǎn)，換言之是一大部分的社會(huì)財(cái)富。

除了泰國(guó)和印尼以外，比如在越南、馬來西亞這些國(guó)家，也是這種情況。

在越南、馬來西亞這些國(guó)家，貧富差距也相當(dāng)大，兩極分化嚴(yán)重。普通人沒有太多的閑錢進(jìn)行理財(cái)，而高凈值人士的投資習(xí)慣還是集中在銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品。

在銀行存款利息達(dá)到7%左右的東南亞國(guó)家，P2P平臺(tái)的投資回報(bào)和對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于這類人群來說，性價(jià)比并不是非常高。

在越南做得最大的P2P平臺(tái)的投資人數(shù)不過是10萬(wàn)級(jí)別，放在9600萬(wàn)人口的越南里實(shí)在有點(diǎn)低，所以市場(chǎng)還有待教育。

越南人的收入普遍不高，但是生活成本卻一點(diǎn)也不低，普通公寓的租售比在2017年大概為6%，而在河內(nèi)更是夸張到7.4%，達(dá)到中國(guó)一線城市的2-3倍左右，所以這些人的工資很大一部分都要用于負(fù)擔(dān)房租。

如果群眾沒有錢，可能就沒有投資的動(dòng)力，何況是大家還不太熟悉的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。

不只是越南，除了新加坡以外，東南亞很多國(guó)家都無法提供資金端發(fā)展的土壤。

以東南亞人口最多的國(guó)家印尼為例，當(dāng)?shù)乜側(cè)丝谝?guī)模達(dá)到2.6億，平均工資1000-2000人民幣，銀行存款利率高達(dá)6%-8%。

大眾的工資基本都用于日常消費(fèi)，理財(cái)需求并不旺盛，所以如果盲目在東南亞做P2P的業(yè)務(wù)，資金端上面會(huì)面臨很大的困難。

模式是行得通的，但群眾錢少導(dǎo)致行業(yè)發(fā)展慢，不能瞎來。

05

人才匱乏，本土化經(jīng)營(yíng)難度大

與中國(guó)相比，東南亞互聯(lián)網(wǎng)人才稀少是出了名的。

根據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)大咖曹政在文章里面提到的分析，東南亞本地缺乏有競(jìng)爭(zhēng)力的人才，IT行業(yè)整體人才匱乏，整個(gè)行業(yè)對(duì)人才吸引力也不足，首富基本沒有IT或者互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的，都是以零售和銀行業(yè)為主，和中美的差距非常大。

除了人才匱乏外，工作積極性和中國(guó)也完全沒法比。如果在這里實(shí)行類似中國(guó)的“996”制度，很可能一個(gè)本地人都招不到。

高端的年輕人才第一志愿可能是去銀行、本地電信等其他本地的大企業(yè)，這也導(dǎo)致了許多出海是運(yùn)營(yíng)放在海外，技術(shù)開發(fā)團(tuán)隊(duì)放在國(guó)內(nèi)。

再說到運(yùn)營(yíng)，聘用當(dāng)?shù)厝耸潜夭豢缮俚?。這個(gè)就是中國(guó)出海企業(yè)必須要做好的環(huán)節(jié)，一個(gè)熟悉當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的人才比一個(gè)在歐美頂尖大學(xué)畢業(yè)的高材生還要珍貴。

正如印尼出行巨頭Go-Jek創(chuàng)始人Nadiem Makarim曾經(jīng)說，他寧愿在印尼某家大學(xué)招一位真正了解當(dāng)?shù)匚幕褪袌?chǎng)的“有心人”，也不愿意在某名牌大學(xué)招一位十指不沾陽(yáng)春水的高材生。

在東南亞的互聯(lián)網(wǎng)界，人才必須要接地氣。

這里的文化和語(yǔ)言錯(cuò)綜復(fù)雜，要吃下6億人口的市場(chǎng)，就要明白6個(gè)主要市場(chǎng)，包括泰國(guó)、越南、印尼、菲律賓、新加坡和馬來西亞。

這樣的市場(chǎng)，招人是非常熬人的，所以必須要想好應(yīng)對(duì)的方法，比如在當(dāng)?shù)毓ぷ鲿r(shí)間比較久的出海企業(yè)員工，或者聘用有潛力的留學(xué)生，但具體怎么做，還需要仔細(xì)斟酌。